Una nueva investigación destaca la necesidad de que las empresas de gestión patrimonial se adapten a los avances tecnológicos y modifiquen los perfiles de los inversores para lograr el éxito futuro.
Humanity Protocol recibe una importante financiación de capital de riesgo para la solución de identidad digital Web3Ante un panorama financiero que cambia rápidamente, las empresas de gestión patrimonial están preparadas para sufrir una transformación significativa. Un estudio reciente, encabezado por una coalición de investigación formada por ThoughtLab, Deloitte y FNZ, con contribuciones de Amazon Web Services (AWS) y Genesys, revela que para 2028, la industria de la inversión será testigo de un cambio drástico, con innovación digital e inteligencia artificial. (IA) convirtiéndose en componentes críticos de la prosperidad.
El análisis exhaustivo, que incorporó conocimientos de 250 empresas de gestión patrimonial y comentarios de 2.000 inversores de todo el mundo, indica que el 55% de los ejecutivos prevé que las empresas nacidas digitales transformarán significativamente la industria patrimonial. Además, el 52% de las empresas de gestión patrimonial que están a la vanguardia de la transformación digital prevén una reconfiguración drástica de la industria.
Theta Capital Management BV anuncia el fondo Theta Blockchain Ventures IV de 200 millones de eurosUn notable 69% de los ejecutivos está convencido de que la IA alterará sustancialmente las operaciones de sus empresas. Al mismo tiempo, el 47% predice que blockchain y las tecnologías relacionadas minimizarán la necesidad de intermediarios como custodios y cámaras de compensación, lo que subraya la creciente relevancia de la descentralización en los servicios financieros.
Los ejecutivos también pronostican una tendencia hacia la mercantilización de la mayoría de los productos, lo que obligará a los proveedores a ofrecer servicios de valor agregado para justificar las tarifas. Además, el 39% prevé que las líneas entre la gestión patrimonial, la banca y los seguros se desdibujarán a medida que los inversores exijan soluciones financieras más integradas.
Marathon Digital informa un aumento de ingresos del 229% en 2023El estudio subraya la necesidad urgente de una transformación digital y de procesos a medida que la Generación X aumenta en influencia y las Generaciones Y y Z, junto con la riqueza en los mercados emergentes, comienzan a dar forma a los paisajes de inversión. Una abrumadora mayoría de inversores, en particular las generaciones más jóvenes, esperan de los proveedores de inversiones experiencias digitales que coincidan con las de las principales empresas nacidas en el ámbito digital.
En respuesta a esta dinámica en evolución, los proveedores de inversiones están elevando la tecnología a una competencia central, y una gran mayoría avanza hacia plataformas modernizadas basadas en la nube o ya las está implementando. Estas plataformas permiten a las empresas de gestión patrimonial digitalizar operaciones, reducir costos, idear nuevos modelos de negocio y aprovechar nuevas fuentes de ingresos.
El estudio “Construyendo una empresa de inversión preparada para el futuro” realizado entre octubre y noviembre de 2023 proporciona datos cuantitativos y conocimientos cualitativos, incluidas opiniones de un panel asesor de expertos de la industria y entrevistas en profundidad con profesionales de alto nivel de 11 empresas de gestión patrimonial.
Louis Celi, director ejecutivo de ThoughtLab y director del estudio, enfatiza la importancia de comprender las expectativas y comportamientos futuros de los inversores para garantizar la satisfacción del cliente. Destaca que las empresas de gestión patrimonial deben reconsiderar sus ofertas, flujos de trabajo, modelos de negocio y estrategias digitales para estar preparadas para el futuro.
De la investigación han surgido cinco acciones clave para las empresas de gestión patrimonial que buscan prepararse para la próxima era de inversión:
Digitalizar el asesoramiento y la experiencia del cliente.
Aproveche la diversidad de clientes para el crecimiento empresarial.
Aproveche la IA y la innovación digital para mejorar el rendimiento.
Innovar ofertas para satisfacer futuras demandas de inversión.
Adaptar los modelos de negocio y el posicionamiento en el mercado a un nuevo panorama competitivo.
Para profundizar en los hallazgos del estudio y explorar las estrategias en evolución para las empresas de inversión, el informe completo está disponible para descargar.
Los conocimientos de este estudio son fundamentales para las empresas de gestión patrimonial mientras navegan por la transición hacia un futuro más impulsado digitalmente y centrado en los inversores. Con el enfoque correcto, estas empresas no sólo podrán sobrevivir sino también prosperar en la próxima era de inversión.
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