Por qué los bancos regulados tienen un mayor potencial de delitos financieros que Bitcoin y Crypto

por Infoblock

¿Por qué Bitcoin, que opera en un libro de contabilidad público descentralizado transparente, es constantemente señalado como una amenaza para los delitos financieros, cuando los bancos regulados tienen un pase gratuito bien documentado para facilitar las transacciones financieras ilícitas?

La semana pasada, un tesoro filtrado de documentos oficiales de FinCen de EE. UU. Reveló que cinco grandes bancos (Deutsche Bank, HSBC, JP Morgan, Bank of New York Mellon y Standard Chartered Bank) participaron en transacciones ilícitas relacionadas con mafiosos, esquemas de cifrado Ponzi y lavado de dinero.

El documento oficial de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) se filtró y reveló que más de dos billones de euros estadounidenses habían sido blanqueados y marcados como sospechosos por las instituciones financieras después de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) Actuar. Sin embargo, todavía se informó que el dinero sucio fluía libremente a través de instituciones bancarias de renombre mundial.

Los archivos de FinCEN son el resultado de una extensa investigación internacional sobre lavado de dinero y delitos financieros. Los documentos muestran que entre 1999 y 2017, $ 1.3 billones de $ 2 billones en transacciones filtradas que fueron marcadas como sospechosas pasaron a través de Deutsche Bank.

Siempre que los bancos informen sobre actividades ilícitas, básicamente está bien

Según CNBC el 21 de septiembre, los documentos filtrados contenían informes de actividades sospechosas que los bancos y otras instituciones financieras presentaron ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU., O FinCEN. Las firmas financieras están obligadas por ley a alertar a los reguladores cuando detecten actividades que puedan ser sospechosas, como lavado de dinero o violaciones de sanciones.

Si bien CNBC señaló que estos documentos no son necesariamente evidencia de ninguna conducta delictiva, la realidad es que los documentos indican que los bancos han aprovechado el uso del «informe de actividad sospechosa» para FinCEN. Las obligaciones de información simplemente significan que los bancos están obligados a informar sobre transacciones sospechosas, pero aquí es donde termina su responsabilidad. Siempre que informen de las transacciones a FinCEN, los bancos y sus ejecutivos son básicamente inmunes a un mayor enjuiciamiento.

Tras la noticia de que Deutsche Bank ha facilitado más de un billón de euros de las transacciones ilícitas filtradas, el banco central alemán emitió un comunicado en su sitio web el 20 de septiembre en el que básicamente indicaba que habían seguido el procedimiento y habían cooperado con el informe de actividades sospechosas (SAR ) requisito, cumpliendo así con su obligación.

Según la declaración:

“En la medida en que la información a la que hace referencia el ICIJ se deriva de los RAS, debe tenerse en cuenta que se trata de información que los bancos identifican y presentan de manera proactiva a los gobiernos de conformidad con la ley. Los SAR son alertas de problemas potenciales, no hechos probados «.

Si bien los informes SAR de los bancos están disponibles para las agencias de aplicación de la ley de EE. UU. Y las operaciones de inteligencia financiera de otras naciones, las agencias como FinCEN estarán al tanto de las actividades de lavado de dinero pero, en última instancia, carecen de la autoridad para hacer algo al respecto. La alerta de actividad sospechosa efectivamente les da a los bancos un pase libre para facilitar cualquier transacción que deseen, siempre que presenten un informe redundante.

En consecuencia, los fondos ilegales continúan fluyendo a través de los bancos hacia diversas industrias, desde el petróleo hasta el entretenimiento y las propiedades inmobiliarias, separando aún más a los ricos de los pobres, mientras que los bancos regulados en los que las autoridades nos piden que confiemos son los que hacen posible estos delitos financieros.

Lavado de dinero, Bitcoin y Crypto

Desde el inicio de Bitcoin, su reputación se ha visto empañada por su asociación con el mercado de la red oscura de Silk Road, donde se podía comprar cualquier cosa, desde armas hasta drogas aprovechando la criptomoneda. Sin embargo, como el fundador de Silk Road, Ross Ulbricht, ha descubierto ahora, al aprovechar el libro de contabilidad de blockchain transparente de Bitcoin, las transacciones ilícitas en los sitios pronto se rastrearon y fue arrestado.

Con el uso creciente de la red Bitcoin, que ahora tiene más de 40 millones de carteras Bitcoin y en aumento, es cada vez más fácil rastrear transacciones en cadenas de bloques públicas, mientras que las instituciones bancarias privadas aún pueden realizar transacciones de movimientos sospechosos a la vista.

Según Chainalysis, en 2019 se realizaron más de $ 1 billón de transacciones en criptomonedas, pero solo se descubrió que el 1,1% de ellas eran ilícitas. El blanqueo de capitales es más que un delito financiero. Es una herramienta que hace posibles todos los demás delitos, desde el tráfico de drogas hasta los delitos políticos. Y los bancos, no Bitcoin, lo están haciendo posible actualmente ante nuestras narices.

Fuente de la imagen: Shutterstock

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