Operaciones de margen y préstamos en el mercado de cifrado

por Infoblock

En los últimos años, muchos de ustedes que están interesados ​​en las criptomonedas, probablemente hayan notado el crecimiento continuo del número de nuevos intercambios. productos que ayudan a ganar dinero con préstamos y operaciones de margen.

En caso de que haya términos desconocidos, una breve nota:

El comercio de margen se realiza con la ayuda de fondos prestados. Pasando a los detalles, cuando un comerciante obtiene un préstamo con garantía y vende fondos prestados. Después de eso, si se baja la tasa de monedas vendidas, un comerciante compra fondos prestados con una tasa más baja y devuelve el préstamo. La diferencia entre el precio de venta inicial y el precio de compra es una ganancia o pérdida. El comercio de márgenes se hizo muy popular entre los mercados ordinales. Quizás, muchos de ustedes no solo lo han escuchado, sino que también han intentado operar a través de corredores del mercado de divisas Forex. Sin embargo, es un tipo de comercio relativamente nuevo para el mercado de cifrado.

Los préstamos ocurren cuando alguien permite que otra persona tome prestado algo o, en nuestro caso, una criptomoneda. Por tanto, la devolución incluirá el pago de intereses.

El apalancamiento es la relación entre los fondos del comerciante (que son la garantía del préstamo) y el tamaño del préstamo. Por ejemplo, el apalancamiento 2x significa que con $ 100, es posible pedir prestados $ 200, mientras que el apalancamiento 10x brinda la oportunidad de pedir prestado hasta $ 1000 con un saldo inicial de $ 100.

Uno pensaría que cuanto mayor sea el apalancamiento, «mejor» para los operadores, porque se podrían utilizar más fondos para operar. Es probable que crea en esta oportunidad de oro que se crea para los comerciantes, pero profundicemos en los detalles.

Si tiene $ 100 y ha pedido prestados $ 200 (el apalancamiento es 2x), después de eso, ha comprado 1 ETH esperando que el tipo de cambio de Ethereum crezca y pueda vender 1 ETH por $ 250, reembolsar el préstamo de $ 200 y beneficiarse de el trato $ 50. Pero algo salió mal y la tasa ETH, en lugar de crecer, comenzó a caer. Al mismo tiempo, tiene $ 100 en el saldo (como garantía del préstamo) y también 1 ETH, cuyo precio baja. También tienes una deuda de $ 200 (por la que ya compraste 1 ETH). En este caso, se producirá el reembolso forzoso de su préstamo y la liquidación de la posición comercial al precio de Ethereum de $ 110, es decir, tiene alrededor del 45% en caso de variaciones de tasas.

Y ahora, suponga que, teniendo $ 100, tome alrededor de $ 1000 (apalancamiento 10x) y compre 5 ETH, en este caso, una caída en el precio de Ethereum de $ 200 a aproximadamente $ 185 conducirá a la liquidación de su posición y el uso de una garantía para cubrir el préstamo, prácticamente «reducirá a cero» su saldo.

Ahora, puede imaginarse fácilmente qué tipo de fluctuaciones de tasas con un apalancamiento de 20x-100x seguramente pondrán a cero su cuenta. Por ejemplo, con 20x será aproximadamente un 4% que no está a su favor, y con 100x menos del 1% de los cambios en la tasa ya pondrán un freno a su saldo.

Fluctuaciones diarias del tipo de cambio y reversión a corto plazo en un precio con tendencia a la baja actualmente que puede representar fácilmente un 10-15% incluso para las monedas más líquidas como BTC y ETH no debe descuidarse. Entonces, si todos conocen la volatilidad del mercado de las criptomonedas, ¿por qué los intercambios siguen ofreciendo «comerciar» con un apalancamiento de 10-100x?

Desafortunadamente, está claro que el mercado de las criptomonedas se convierte en una gran casa de apuestas, y los jugadores más grandes se benefician de la «mentalidad de manada» de los lemmings, prometiéndoles ganancias exorbitantes, jugando con la emoción o la ignorancia. Si hace unos años, los intercambios de cifrado ofrecían solo operaciones al contado, ahora muchos de los «principales intercambios» están listos para ofrecer un apalancamiento de hasta 10-150x.

La cuestión es que, según el modelo matemático más simple, actualmente, si un comerciante maneja un apalancamiento de 10x-150x en el mercado de cifrado, la probabilidad de perder todos los fondos tiende al 100%. Y esto significa que los intercambios ya no necesitan colocar las posiciones de dichos comerciantes en el mercado real, sino que de inmediato pueden poner todos los depósitos de los comerciantes en sus bolsillos. Es por eso que el número de ofertas para negociar con alto apalancamiento se ha movido durante el último año. Y ahora, incluso los principales intercambios están haciendo un flaco favor a los operadores. Teniendo en cuenta la rápida penetración de las criptomonedas en todos los sectores de la sociedad en casi todo el mundo, el comportamiento de estos «empresarios» se puede describir con un lenguaje muy conocido: «Un tonto y su dinero se separan pronto». Dejemos el aspecto moral de estas acciones más allá del alcance de este artículo; esto es solo una declaración de hecho.

Ahora hablemos del préstamo de fondos, este es el otro lado del comercio de margen. En los mercados ordinarios, la liquidez para la negociación de márgenes la proporcionan los corredores, y su liquidez la proporcionan los bancos y otras instituciones financieras. En el mercado de criptomonedas, los intercambios proporcionan principalmente liquidez para el comercio de márgenes, a partir de reservas o fondos que tomaron prestados de otros usuarios a un cierto% anual (préstamos). Por ejemplo, ahora, el conocido intercambio N1 está listo para proporcionar fondos prestados a los comerciantes para el comercio de margen en BTC al 11% anual. Pero es interesante observar la tasa de interés que se ofrece a los usuarios que han prestado sus fondos: aproximadamente el 3% anual. En consecuencia, la diferencia entre estos tipos es la ganancia del intercambio.

Y todo lo anterior no sería tan importante si los principales intercambios jugaran honestamente. Pero el hecho es que al prestar fondos se los entrega a un “depósito a plazo”. Mientras tanto, es más probable que estos fondos sean utilizados por los intercambios para manipular el mercado y jugar contra los operadores. Al mismo tiempo, a diferencia de las ballenas, los intercambios siempre conocen exactamente todas las órdenes de margen de los usuarios y pueden calcular con precisión cuánto, cuándo y en qué dirección se debe cambiar la tasa para beneficiar más. Probablemente, muchos de ustedes han leído sobre reclamos contra uno de los intercambios de derivados criptográficos más populares.

Que ofrecemos, el 50x.com equipo de intercambio?

Proponemos empezar a cambiar las reglas del juego en este mercado. Y, más recientemente, lanzamos un sistema transparente de operaciones de margen al contado y préstamos en nuestra plataforma. Ahora, cualquier tenedor puede prestar sus fondos y, al mismo tiempo, cualquier comerciante puede obtener un préstamo con las tasas de interés más favorables. Por lo tanto, los prestamistas recibirán las tarifas reales que pagan los comerciantes y los comerciantes podrán obtener préstamos en mejores condiciones, a diferencia de otros intercambios.

Ofrecemos apalancamiento para préstamos de hasta 3 veces, lo que le permite minimizar el riesgo de negociación de margen. Además, la singularidad de nuestro núcleo de comercio cuántico, basado en la tecnología Any2Any, permite utilizar todas sus llamadas monedas de confianza en la cuenta (ahora, es BTC, LTC, ETH, USDT, TUSD, USDC) como garantía, prestar / pedir prestado fondos, y también intercambiar cualquier moneda presente en el intercambio a cualquier otra.

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Fuente de la imagen: 50x.com

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