La Comisión Europea avanza para endurecer las reglas sobre transferencias de criptomonedas

por Infoblock

Los formuladores de políticas de la UE han propuesto cambios a las reglas de la UE para obligar a las empresas que transfieren Bitcoin y otros CRIPTOMONEDAS para recopilar detalles del remitente y el destinatario.

La Comisión Europea hizo tal anuncio el martes 20 de julio. La propuesta haría que las criptomonedas fueran más rastreables, lo que ayudaría a prevenir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero.

La Comisión Europea declaró que las transferencias criptográficas estarían sujetas a las mismas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) que se aplican a las transferencias electrónicas. En otras palabras, también se prohibirá la oferta de billeteras criptográficas anónimas, al igual que las cuentas bancarias anónimas ya están prohibidas por las normas contra el blanqueo de dinero de la UE.

«Dado que las transferencias de activos virtuales están sujetas a riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo similares a las transferencias electrónicas de fondos … parece lógico, por lo tanto, utilizar el mismo instrumento legislativo para abordar estos problemas comunes», dijo la Comisión.

Aunque algunas firmas que transfieren transacciones criptográficas ya están cubiertas por regulaciones contra el lavado de dinero, las nuevas propuestas extenderían dichas regulaciones a toda la industria criptográfica, lo que obligaría a todas las firmas a llevar a cabo la debida diligencia con sus clientes, dijo la comisión.

Bajo tales propuestas, una empresa que transfiera criptomonedas a un cliente se vería obligada a registrar su dirección, nombre, número de cuenta, fecha de nacimiento y nombre del destinatario. La empresa que recibe los fondos en nombre del destinatario también debe verificar si falta alguno de los datos requeridos.

Las propuestas podrían tardar al menos dos años en convertirse en ley. Ciertamente, para convertirse en ley, tales propuestas necesitarán el acuerdo de los estados miembros y el parlamento europeo.

Europa considerando la regulación criptográfica

En septiembre de 2020, la Comisión Europea presentó planes para regular las criptomonedas en el primer intento de supervisar la tecnología naciente. Durante ese tiempo, la comisión admitió que el futuro de las finanzas es digital, pero dijo que es vital mitigar cualquier riesgo potencial.

Las nuevas regulaciones de la agencia tenían como objetivo minimizar los riesgos que enfrentan los inversores y, al mismo tiempo, brindar seguridad jurídica a las empresas que emiten dichos activos.

Uno de los objetivos de la nueva legislación consistía en minimizar la fragmentación del mercado en el sector. La Comisión Europea declaró que varios proveedores de activos digitales solo están trabajando en un país miembro. El nuevo plan implicaba que los proveedores de cifrado aprobados por una de las 27 naciones de la UE ofrecerían sus servicios en todos los demás estados miembros.

Durante ese tiempo, la comisión también declaró que impondría regulaciones más estrictas a las empresas que emiten monedas estables porque ha habido preocupaciones sobre si los emisores tienen las reservas necesarias para respaldar dichos tokens.

Fuente de la imagen: Shutterstock

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