Estonia revoca 500 licencias comerciales de cifrado en un movimiento contra las actividades ilegales de lavado de dinero

por Infoblock

Según un informe de Bloomberg, Estonia ha revocado las licencias de 500 empresas de cifrado. Esta es una estimación del 30% del número total de empresas de cifrado aprobadas en el país. Las autoridades reguladoras se embarcaron en una acción tan masiva como parte de la lucha contra las transacciones financieras ilícitas después de que Danske Bank se asociara con un escándalo de lavado de dinero de 220.000 millones de euros.

El regulador tiene a las criptomonedas en la mira

Madis Reimand, directora de la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (UIF), dijo que la represión fue un ataque preventivo destinado a limpiar la industria de la criptografía. La UIF es responsable de la emisión de licencias. Reimand mencionó que la idea no es prohibir en absoluto el sector de las criptomonedas, sino más bien endurecer las regulaciones para prevenir los riesgos relacionados con el lavado de dinero.

El regulador ha cerrado empresas que no pudieron iniciar operaciones en el país dentro de los seis meses posteriores a la obtención de la licencia.

Reimand declaró: «Este es un primer paso para ordenar el mercado, lo que nos permite ocuparnos de los problemas más urgentes al permitir operaciones solo para empresas que pueden estar sujetas a la supervisión de Estonia y medidas coercitivas».

La represión masiva se produce después de que Danske Bank, el mayor prestamista de Dinamarca, enfrentaba acusaciones de estar involucrado en un escándalo de lavado de dinero. El banco fue acusado de facilitar 223.000 millones de euros de dinero lavado a través de su sucursal en Estonia. El escándalo expuso fallas fundamentales en las autoridades, lo que las obligó a prestar atención a las empresas de criptomonedas, un sector considerado de alto riesgo.

Hasta ahora, Estonia ha sido un refugio para las empresas de criptomonedas. La nación se encuentra entre los primeros países de Europa en liberalizar las criptomonedas en 2017, otorgando licencias a más de 1.400 empresas en tres años.

Pero las autoridades reguladoras se han vuelto más estrictas para reducir los riesgos internacionales asociados con el lavado de dinero. Recientemente, el parlamento de Estonia aprobó una ley que dificulta la obtención de una licencia de cifrado.

Las nuevas regulaciones establecen que los permisos ahora se otorgarán después de tres meses a un costo de € 3,00 ($ 3,715). En el pasado, se tardaban 30 días en obtener la misma licencia por 300 €. Las empresas de cifrado registradas en Estonia también deberán registrar sus entidades que operan fuera del país. Reimand advirtió que más del 50% de las empresas de cifrado restantes pueden perder su licencia porque no tienen operaciones en Estonia y sus gerentes están fuera del país.

El director de FinCen advierte que las empresas de cifrado no están por encima de las leyes contra el lavado de dinero

El año pasado, el director de FinCen (The United States Financial Crime Enforcement Network), Kenneth Blanco, criticó a las empresas de criptografía advirtiendo a las empresas relacionadas con las criptomonedas que no están exentas de la AML (leyes contra el blanqueo de capitales). Enfatizó que las empresas fintech que brindan anonimato a los usuarios de divisas están sujetas a las mismas regulaciones que las empresas tradicionales. Sus comentarios parecían dirigirse a empresas de cifrado que brindan servicios de pago anónimos que podrían ocultar actividades delictivas previstas.

Gracias a la innovación blockchain. En los últimos años, la popularidad de las criptomonedas se ha disparado. Las startups han recaudado millones de euros para emitir monedas digitales a cambio de dinero. Cualquiera con una billetera digital y una conexión a Internet puede ser parte de una puesta en marcha de un negocio de venta de monedas. Eso deja muchas oportunidades para que las personas cometan actividades de terrorismo financiero o blanqueen dinero, especialmente en países donde la corrupción es rampante.

Fuente de la imagen: Shutterstock

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