El regulador de la FCA del Reino Unido propone informes obligatorios de datos ALD de empresas de criptomonedas

por Infoblock

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha propuesto un requisito obligatorio para que los intercambios de cifrado en el Reino Unido produzcan un informe sobre medidas y datos contra el lavado de dinero.

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ahora quiere que los intercambios de cifrado y los custodios de monederos criptográficos que operan en el Reino Unido proporcionen información más detallada sobre los riesgos de lavado de dinero.

El regulador de la FCA del Reino Unido ha presentado la propuesta, que está abierta a comentarios hasta el 23 de noviembre de 2020 y planea publicar una declaración de política para el primer trimestre de 2021.

La propuesta de política de la FCA publicada el 25 de agosto es un plan del regulador financiero del Reino Unido para imponer informes ALD obligatorios sobre las empresas de activos digitales y los proveedores de billeteras de criptomonedas, una obligación general para los intercambios de criptomonedas grandes y pequeños e «independientemente de sus ingresos anuales totales . «

GAFI recomienda extender las obligaciones AML a las criptomonedas

En julio de 2016, la FCA introdujo una obligación anual de reporte de delitos financieros para las instituciones financieras en una variedad de indicadores que reflejan el potencial Riesgos de blanqueo de capitales de los servicios de la empresa. La obligación de proporcionar esta información sobre delitos financieros se incluye en el Informe anual sobre delitos financieros de la FCA (REP-CRIM).

Basado en las recomendaciones de la Grupo de Acción Financiera (GAFI) —un organismo internacional que establece estándares globales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo— la FCA ahora quiere extender la “aplicación de REP-CRIM a todas las empresas que supervisamos”.

Según la propuesta:

“Nosotros (FCA) consideramos que este enfoque resultará en la mejora de los sistemas y controles de lavado de dinero de las empresas, reducirá los riesgos reales de lavado de dinero y ayudará a mejorar la integridad general del sistema financiero del Reino Unido. También está en línea y se basa en nuestra estrategia de datos, anunciada a principios de este año, para utilizar datos y análisis de datos para transformar la forma en que regulamos y reducir la carga para las empresas «.

Según las nuevas reglas propuestas, en caso de que entren en vigencia, las empresas de cifrado y los custodios de billeteras de criptomonedas deben proporcionar información a la FCA con información como la cantidad de clientes a los que sirven en jurisdicciones consideradas de alto riesgo y clientes que se niegan a cumplir y abandonan los servicios por motivos sospechosos. . La FCA solicitará este tipo de información AML a las empresas de cifrado a partir de su próxima «fecha de referencia contable» después del 10 de enero de 2022.

La FCA también definió el término opera como «donde la empresa lleva a cabo su negocio o tiene una presencia física», ya que muchas empresas de criptomonedas y custodios eligen registrar su negocio en territorios de paraísos fiscales como las Islas Caimán.

La FCA del Reino Unido otorga las primeras licencias de cifrado

Según lo informado por Blockchain.News el 21 de agosto, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido otorgó sus primeras licencias operativas para dos intercambios de cifrado, uno para Gemini y el otro para Archax, lo que convierte oficialmente a Archax en el primer custodio de intercambio de seguridad digital regulado y en el Reino Unido.

Según el sitio web de la FCA, Archax y Gemini Europe Services fueron registrados por el regulador financiero el 18 y el 19 de agosto respectivamente, después de cumplir con los estándares de cumplimiento de la autoridad.

La FCA implementó evaluaciones de riesgo obligatorias para los intercambios en enero, para evaluar su cumplimiento con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF).

Fuente de la imagen: Shutterstock

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