La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), una organización autorreguladora clave en los Estados Unidos, publicó recientemente su Informe Anual de Supervisión Regulatoria de 2024. Este informe es de particular interés debido a que incluye por primera vez una sección dedicada a los criptoactivos, lo que refleja la creciente importancia de las criptomonedas en el panorama financiero. Esta sección tiene como objetivo guiar a las firmas miembro que participan o planean participar en actividades relacionadas con las criptomonedas para que cumplan con los estándares de cumplimiento y las regulaciones de la SEC.
Desarrollos de criptoactivos
El Programa de Solicitud de Membresía (MAP) de FINRA se alinea con las pautas de la SEC y se centra en evaluar los planes de negocios de las firmas miembro en el ámbito de los valores de criptoactivos. Esto incluye evaluar la responsabilidad financiera y el cumplimiento de las normas de protección al cliente. El informe proporciona orientación para las empresas que contemplan participar en actividades relacionadas con criptoactivos, destacando la importancia de la debida diligencia y el cumplimiento de las regulaciones aplicables.
Volumen anunciado y ciberseguridad
El informe aborda temas como volúmenes comerciales inflados y una supervisión irrazonable. También enfatiza la creciente variedad, frecuencia y sofisticación de los incidentes de ciberseguridad. Se orienta a las empresas para identificar, prevenir y mitigar dichos incidentes.
Lucha contra el blanqueo de capitales y el fraude
Las firmas miembro deben desarrollar e implementar escritos contra el lavado de dinero (LMA) programas. El informe describe los pasos necesarios para garantizar el cumplimiento de estos programas, junto con la necesidad de procesos sólidos de detección de fraude y sanciones.
Comunicaciones minoristas y cumplimiento
Las comunicaciones minoristas que involucran criptoactivos se caracterizan por tener una tasa de incumplimiento significativamente mayor en comparación con otros productos. El informe sugiere que las empresas establezcan políticas, procedimientos y controles escritos relacionados con las actividades de criptoactivos realizadas por la empresa y sus personas asociadas.
Posibles implicaciones de la decisión pendiente de la Corte Suprema
El informe menciona una decisión pendiente de la Corte Suprema que podría afectar las prácticas regulatorias que involucran a jueces internos, lo que podría tener implicaciones para los mecanismos regulatorios de FINRA.
Implicaciones para la industria
La inclusión de una sección de criptoactivos en el informe anual de FINRA es un testimonio de la capacidad de respuesta de la organización a la naturaleza dinámica de los mercados financieros. Al establecer estándares de cumplimiento y brindar orientación detallada, FINRA está equipando a sus miembros para navegar en el complejo y rápidamente cambiante sector criptográfico. Este enfoque proactivo es crucial para mantener la integridad del mercado y proteger los intereses de los inversores frente a las nuevas tecnologías y tendencias financieras.
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