Descripción general del informe de regulación criptográfica del DOJ: Bitcoin, Tether, Ether, Litecoin y Ripple

por Infoblock

Las autoridades estadounidenses están endureciendo las regulaciones sobre las criptomonedas.

El 8 de octubre, el fiscal general del Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ), William P. Barr, presentó el informe del Marco de Aplicación de la Criptomoneda, tras la noticia de que Autoridad de conducta financiera del organismo de control financiero del Reino Unido (FCA) prohibió el comercio de derivados criptográficos para inversores minoristas.

En el informe, menciona las principales criptomonedas como Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Ether (ETH), Tether (USDT) y Ripple (XRP). El informe oficial destaca casos de cómo los delincuentes aprovechan las criptomonedas para comportamientos malvados e ilícitos, con Bitcoin destacándose como la principal criptografía apalancada para delitos.

El informe se divide en 5 secciones: Introducción, Descripción general de la amenaza de las criptomonedas, Ley y regulaciones, Desafíos en curso y estrategias futuras, y Conclusiones.

Sección 1 Introducción

El informe menciona primero a Bitcoin en un escenario de caso en la sección de introducción.

Caso: El año pasado El presunto operador del mercado de explotación sexual infantil en línea más grande del mundo fue acusado y arrestado. En la acción de ejecución, el mercado de la red oscura en cuestión se interrumpió, 20 niños víctimas fueron rescatados y se incautaron cientos de miles de euros en Bitcoin. Se devolvieron más de $ 1.2 mil millones en ganancias mal habidas en un solo caso, luego de la introducción de las leyes federales de valores para proteger a los inversores criptográficos.

Sección 2: CDescripción general de la amenaza ryptocurrency

En la sección Descripción general, primero habla sobre los fundamentos de la criptomoneda y la moneda virtual, luego aborda el uso legítimo de las criptomonedas. Luego, el informe detalla el uso ilícito de la criptomoneda y el papel de los mercados de la red oscura con muchos ejemplos.

La subsección relacionada con la criptomoneda tiene algunas partes.

Uso de criptomonedas directamente para cometer delitos o para apoyar el terrorismo

Esto incluye:

  • Comprar y vender cosas ilegales
  • Compra y venta de herramientas para cometer delitos o para apoyar el terrorismo.
  • Rescate, chantaje y extorsión

Caso: Mencionó un caso de abril de 2020. El FBI emitió un aviso sobre un posible aumento en los esquemas de fraude de criptomonedas debido a la pandemia de COVID-19. Algunos estafadores amenazaron con infectar a las víctimas y a sus familias con coronavirus a menos que estos últimos pagaran Bitcoin.

  • Recaudación de fondos para actividades delictivas y terroristas. Algunos grupos terroristas recaudan fondos a través de criptomonedas.

Descripción general del informe de regulación criptográfica del DOJ: Bitcoin, Tether, Ether, Litecoin y Ripple

Source: DOJ's Cryptocurrency Enforcement Framework Report,  SamSam Ransomware Attack – An Example of 21st Century Digital Blackmail

Caso: El informe menciona un caso de agosto de 2015. Una persona fue condenada a más de 11 años en una prisión federal por conspirar para proporcionar apoyo material y recursos al Estado Islámico de Irak y al-Sham («ISIS»). Educó a los espectadores sobre cómo usar Bitcoin para financiar grupos terroristas en las redes sociales.

Uso de criptomonedas para ocultar la actividad financiera

Esto incluye:

  • Lavado de dinero
  • Operar intercambios sin licencia, no registrados o que no cumplen
  • Evadir impuestos
  • Evitando sanciones

Cometer delitos dentro del propio mercado de criptomonedas

Esto incluye:

  • Robo y fraude

Caso: El informe mencionó el uso de Litecoin en un escenario de caso. Joseph Kim trabajó como asistente comercial para una empresa comercial de Chicago. Había formado un grupo de criptomonedas para participar en el comercio de criptomonedas. Se apropió indebidamente de $ 1.1 millones en Bitcoin y Litecoin, y en noviembre de 2018, fue sentenciado a 15 meses en una prisión federal.

  • Cryptojacking

Seccion 3: Ley y Reglamentos

En la sección de Ley y Reglamentos, menciona que las empresas de servicios monetarios (MSB) y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). MBS está sujeto a Anti-Lavado de Dinero / Combatiendo el Financiamiento del Terrorismo (AML/ CFT). Además, MBS también debe cumplir con los requisitos de ciertas licencias y registros por parte de las autoridades.

  • La Red de Ejecución de Delitos Financieros y la Ley de Secreto Bancario

Caso: Aquí, Ripple fue mencionado en un caso en el que fue sancionado. En 2015, el Departamento de Justicia y FinCEN descubrieron que Ripple Labs vendió XRP sin registrarse en FinCEN y sin un cumplimiento correcto de la regulación contra el lavado de dinero (AML). Se dice que esto infringe intencionalmente algunos requisitos de la BSA sobre las empresas de servicios monetarios. Finalmente, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Norte de California evocó una multa monetaria civil de $ 700,000 para Ripple.

  • Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)

Caso: Aquí, el informe menciona el caso de pirateo de Corea del Norte. a veces, se utilizó una técnica llamada salto de cadena para ofuscar el registro de transacciones convirtiendo la criptomoneda robada en BTC, Tether y otras criptomonedas.

  • Oficina del Contralor de Moneda (OCC)
  • La Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
  • La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)
  • El IRS y la aplicación de impuestos (IRS)
  • Las autoridades estatales

Sección 4: Desafíos continuos y estrategias futuras

En esta sección, se habla principalmente de modelos de negocio y actividades que pueden facilitar la actividad delictiva.

El departamento cree que los nuevos negocios y actividades podrían socavar la seguridad pública y la capacidad del departamento para investigar, ya que muchas entidades en estos sectores nuevos y en crecimiento a menudo no cumplen con las regulaciones comerciales de servicios monetarios. Los sectores nombrados incluyen:

  • Intercambios de criptomonedas
  • Plataformas e intercambios de igual a igual
  • Quioscos de criptomonedas (cajeros automáticos)

Caso: Herocoin fue acusada de operar «un negocio ilegal de servicios monetarios en moneda virtual que intercambió hasta $ 25 millones». El 22 de julio de 2020, el hombre de Yorba Linda acordó declararse culpable de cargos penales federales.

Descripción general del informe de regulación criptográfica del DOJ: Bitcoin, Tether, Ether, Litecoin y Ripple

Source: DOJ's Cryptocurrency Enforcement Framework Report, Seized Herocoin ATMs 
  • Casinos de moneda virtual
  • Criptomonedas mejoradas por el anonimato
  • Mezcladores, vasos y saltos de cadena

Caso: En esta parte, el informe da un ejemplo de una empresa criminal de «mezcla», que utiliza Bitcoin y Ether para la cadena con la esperanza de evitar rastros de rutas de transición. Esto podría utilizarse para blanqueo de capitales.

Descripción general del informe de regulación criptográfica del DOJ: Bitcoin, Tether, Ether, Litecoin y Ripple

Source: DOJ's Cryptocurrency Enforcement Framework Report, Chain Hopping Demonstration using Bitcoin, Ether, and Tether
  • Arbitraje jurisdiccional y deficiencias de cumplimiento

Estrategias de respuesta del Departamento de Justicia

  • Investigaciones y procesamientos en general
  • Promoción de la conciencia y la experiencia en materia de aplicación de la ley

Caso: AlphaBay fue eliminado por la policía en julio de 2017. AlphaBay era el mercado criminal más grande de la web oscura. Vendió de todo, incluidas drogas ilegales, armas de fuego y productos químicos tóxicos. AlphaBay admitió el uso de criptos como Bitcoin, Monero y Ether, y ocultó ubicaciones e identidades mediante el lavado de cripto.

  • Fomento de la cooperación con las autoridades estatales
  • Mejorar la cooperación internacional y promover una regulación internacional integral y coherente
  • Realización de educación y divulgación del sector privado

Sección 5: Conclusión

El departamento cree que el uso ilícito de criptomonedas amenaza tanto la seguridad pública como la seguridad nacional. El informe es para garantizar que los usuarios de criptomonedas cumplan con la ley y que las regulaciones sobre activos digitales cumplan con la seguridad pública y la seguridad nacional. Para hacer cumplir esto, se tomarán una serie de acciones, de acuerdo con el marco de cifrado.

El Departamento de Justicia de los EE. UU. Ha investigado y procesado enérgicamente a una serie de personas y empresas malignas. El departamento colaborará con socios internacionales e interagenciales para mejorar un plan de cumplimiento vigoroso, un esquema regulatorio y un marco de políticas. Todas las partes interesadas deben tomar medidas para garantizar que las criptomonedas no se utilicen como medio de ilegalidad.

Sin duda, son las regulaciones y acciones más estrictas a las que se enfrentará la industria de la criptografía.

Fuente de la imagen: Shutterstock

Content Protection by DMCA.com

TAMBIÉN PUEDE INTERESARTE