Bitcoin of America, un Over the Counter (OTC) intercambio de criptomonedas y un operador nacional de quioscos de Bitcoin, recibió la orden de reembolsar $ 86,000 a los consumidores en Connecticut, según un anuncio reciente del Comisionado de Banca del estado, Jorge Pérez.
La empresa, conocida por su presencia en todo el país con cajeros automáticos de Bitcoin o BTM, había estado operando estos quioscos sin obtener la licencia de transmisor de dinero necesaria en Connecticut. Estos quioscos permitieron a los consumidores comprar moneda virtual usando efectivo. Sin embargo, cuatro consumidores en el estado sufrieron pérdidas sustanciales debido a estafas perpetradas a través de estos quioscos sin licencia. Esto condujo a un acuerdo, y la empresa ahora está cerrando sus operaciones en el estado luego de una acusación penal.
El comisionado Pérez declaró: “Este caso subraya la importancia de la vigilancia cuando se utilizan quioscos de moneda virtual”. Hizo hincapié en el compromiso del departamento de garantizar que los propietarios y operadores de quioscos cumplan con las leyes y reglamentos de licencias estatales.
Ark Investment: la criptoinnovación de EE. UU. amenazada por la ambigüedad regulatoriaLas víctimas fueron engañadas para que depositaran efectivo en los quioscos usando un código QR proporcionado por los estafadores, creyendo que estaban salvaguardando su dinero. En realidad, sin saberlo, estaban comprando moneda virtual, que luego se transfirió a las billeteras digitales de los estafadores, lo que resultó en la pérdida de sus fondos.
En un esfuerzo por abordar este problema creciente, el Departamento de Banca y la Policía del Estado de Connecticut presentaron un proyecto de ley, HB 6752, una ley sobre activos digitales. El proyecto de ley busca ordenar que los quioscos de moneda virtual tengan licencia como transmisores de dinero, otorgando al Comisionado jurisdicción sobre estas máquinas y sus operadores. También tiene como objetivo proporcionar protecciones adicionales, incluidas divulgaciones claras en pantalla para el consumidor y salvaguardas adicionales para los usuarios de kioscos por primera vez.
Expresando su agradecimiento a la Policía Estatal de Connecticut por su asistencia en el caso, el Comisionado Pérez también compartió que el Departamento de Banca, junto con la Policía Estatal de Connecticut, la Oficina del Fiscal General y el Departamento de Protección al Consumidor, ha emitido una alerta. con consejos para ayudar a los consumidores a evitar ser víctimas de este tipo de estafas en el futuro.
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