Cobertura, apuesta y ahorro: las señales que apuntan a un mercado de DeFi en maduración

por Infoblock

DeFi se encuentra actualmente en una curva de madurez comparable a la misma que han experimentado los mercados de criptomonedas en los últimos años.

DeFi se encuentra actualmente en una curva de madurez comparable a la misma que han experimentado los mercados de criptomonedas en los últimos años. Al igual que Bitcoin y Ethereum, los primeros pioneros, como Maker, Uniswap y Bancor, allanó el camino, mientras que la explosión de DeFi de 2020 se puede comparar con el exceso de tokens que ingresaron a los mercados durante el auge de las ICO.

En los últimos años, hemos visto a los criptomercados entrar en una nueva fase de madurez. La creciente disponibilidad de instrumentos de cobertura como las opciones, un cambio de enfoque de los esquemas de tokens para enriquecerse rápidamente al ahorro y la inversión a largo plazo, y la entrada de instituciones apuntan a un modo de crecimiento más sostenible.

DeFi se está moviendo más rápido, pero hay señales claras de que los mercados también están entrando ahora en una nueva fase de madurez. 2020 se caracterizó por características de DeFi de alto riesgo, como préstamos flash y operaciones de margen. Sin embargo, como sucedió con las criptomonedas, ahora estamos comenzando a ver que surgen más protocolos que permiten a los usuarios adoptar un enfoque más prudente para comerciar e invertir. A continuación se muestran tres ejemplos.

Cobertura con opciones

Las opciones solo han comenzado a volverse populares en los mercados de cifrado más amplios en los últimos años, ya que Deribit prácticamente fue dueño del mercado hasta alrededor de 2019.Sin embargo, en el último año, los mercados de opciones han crecido de alrededor de $ 1 mil millones a $ 20 mil millones, lo que indica que hay mucho apetito.

Ahora, proyectos como Premia Finance están trayendo opciones a los mercados DeFi. Los usuarios pueden optar por intercambiar opciones de compra y venta para varios tokens nativos de Ethereum y Binance Smart Chain a través del mercado Premia o incluso crear los suyos propios.

A diferencia de muchas plataformas de la competencia, Premia utiliza el estándar de token ERC1155, lo que significa que puede agregar soporte para cualquier token a su mercado en una sola transacción enviada con múltiples firmas sin necesidad de implementar un nuevo contrato para cada tipo de token. Esto ofrece un grado mucho mayor de personalización y permite el comercio P2P, lo que significa que los usuarios siempre poseen sus opciones y no dependen de un grupo.

Premia también opera su propio token de gobernanza, que los usuarios pueden apostar en la plataforma para ganar una parte de las tarifas de transacción.

Las opciones son una herramienta de gestión de riesgos esencial en los mercados financieros, ya que permiten a los operadores cubrir sus posiciones abiertas. Por tanto, la entrada de proyectos centrados en opciones es un claro indicador de que existe demanda de instrumentos que permitan a los traders compensar sus riesgos.

Cobertura, apuesta y ahorro: las señales que apuntan a un mercado de DeFi en maduración

Protéjase contra pérdidas con cobertura de seguro

DeFi es todavía un sector relativamente incipiente y, como tal, todavía es común encontrar errores y problemas de seguridad en los contratos inteligentes subyacentes. Muchos proyectos, incluido Premia Finance, realizan auditorías de seguridad para evitar esto. Sin embargo, Premia es también uno de los proyectos que ha contratado protección adicional mediante la cobertura de seguro descentralizada proporcionada por Cover Protocol.

Cover Protocol es un mercado P2P para la cobertura, que permite a los usuarios apostar colateral para acuñar tokens CLAIM, que pueden canjearse si se produce una explotación. También pueden acuñar tokens NOCLAIM si no existe un exploit contra un protocolo. Efectivamente, este modelo actúa como un mercado de predicciones, lo que permite a los usuarios que desean protegerse contra el riesgo permanecer del lado de las RECLAMACIONES. Por el contrario, aquellos que creen que el protocolo es seguro pueden correr el riesgo de comprar tokens NOCLAIM.

Cuando ocurre un incidente, su validez para un reclamo de seguro se determina a través de un voto de gobierno descentralizado por parte de los titulares del token COVER.

La disponibilidad de seguros es un indicador más de que los usuarios están buscando formas de interactuar con DeFi sin incurrir en riesgos excesivos.

Ahorros a largo plazo

A medida que la criptomoneda ha crecido como clase de activo, más personas se han involucrado en estrategias de ahorro a más largo plazo, como el promedio de costos en euros. Hasta hace poco, DeFi no se consideraba un lugar al que acudir para aquellos que querían ahorrar para el futuro. Sin embargo, los protocolos descentralizados como PoolTogether están diseñados para incentivar a los usuarios a ahorrar sus fondos en lugar de exponerlos.

PoolTogether es bastante simple. Cada semana, los usuarios depositan sus tokens en premios y el total depositado se envía a los fondos de préstamos en Compound para ganar intereses. Cada token depositado representa un boleto y, al final de la semana, los ganadores se seleccionan al azar para ganar una parte de los fondos obtenidos por el grupo.

Cualquiera que no gane recuperará su apuesta original, por lo que no hay riesgo de perder fondos más allá de la volatilidad inherente del token apostado. Si los fondos no se retiran, simplemente se ingresan en el próximo sorteo semanal.

La disponibilidad de protocolos de cobertura, seguros y ahorros es una señal segura de que DeFi está creciendo. A medida que los mercados continúen madurando, parece probable que obtengan una mayor adopción por parte de una gama más amplia de inversores más sofisticados.

Fuente de la imagen: Medios

Content Protection by DMCA.com

TAMBIÉN PUEDE INTERESARTE