Tokenizar el futuro: qué significa la tokenización para el acceso financiero

por Infoblock

La tokenización es el proceso mediante el cual un activo se «tokeniza» o se representa mediante un token digital en una cadena de bloques, pero ¿cómo beneficiará el futuro de la inversión y el acceso financieros?

Gracias a los avances en la tecnología financiera y blockchain, cualquier activo negociable (acciones y bonos, acciones de un fondo mutuo, una propiedad inmobiliaria o incluso una obra de arte) puede representarse digitalmente como un token y emitirse en una cadena de bloques.

La emisión de estos tokens tiene lugar durante una «oferta de token de seguridad» o STO, que es como una ICO, solo para tokens de seguridad en lugar de tokens de pago y servicios públicos.

En última instancia, la tokenización de activos interrumpirá la industria financiera y ofrecerá muchos beneficios a inversores y vendedores, incluida una mayor liquidez de activos, eficiencia y costo de las transacciones, transparencia y accesibilidad al mercado.

La tokenización también tiene la capacidad de revitalizar la economía de manera más amplia al aumentar el volumen de operaciones y eliminar la fricción de comprar y vender activos en un mercado tradicional.

Licuar activos tradicionalmente no líquidos

Uno de los beneficios más interesantes de la tokenización es su capacidad para aumentar la liquidez de activos tradicionalmente ilíquidos como bienes raíces y arte. La tokenización permitirá a más inversores la oportunidad de poseer pequeñas acciones de estos activos sin tener que invertir en todo el activo.

Tradicionalmente, solo las personas adineradas, las empresas o los fondos de capital privado tenían el capital disponible para comprar activos caros y sacarlos del mercado o revenderlos. Ahora, la tokenización del valor puede permitir que estos activos tradicionalmente no líquidos permanezcan en el mercado en manos de muchos accionistas potenciales (o poseedores de tokens).

En resumen, una mayor liquidez brinda más oportunidades para los inversores, al tiempo que beneficia a los vendedores a través de una «prima de liquidez» más alta, que aumenta el valor de los tokens para compensar los períodos de tenencia más largos de los inversores. Una mayor liquidez tendrá un efecto transformador en las finanzas y la economía en general.

Reducción de costos maximizando la eficiencia

A través de la tecnología blockchain, los activos se pueden convertir en fichas en muchas piezas pequeñas a una fracción del precio total, lo que antes no se había escuchado debido a los altos costos operativos y el beneficio mínimo garantizado. La tokenización aumenta la eficiencia al permitir a los emisores listar los activos a mínimos más bajos y atraer a más compradores sin tener que incurrir en pérdidas financieras.

La tecnología de contrato inteligente construida por Blockchain (algoritmos que desencadenan acciones basadas en ciertos parámetros) también mejorará la eficiencia comercial. Dado que los contratos inteligentes automatizan la mayor parte del comercio de estos activos, se requieren menos intermediarios y terceros, lo que lleva a un tiempo de transacción más rápido y tarifas más bajas.

La tecnología Blockchain y la tokenización también ayudarán a las pymes a recaudar dinero de manera económica al permitirles emitir acciones tokenizadas a un costo menor. Al ofrecer tokens en una cadena de bloques, las empresas pueden evitar el costoso proceso de OPI y aún así cosechar los beneficios de salir a bolsa.

Transparencia de las finanzas

Con las empresas que cotizan en bolsa, hay millones de acciones propiedad de miles de accionistas y entidades individuales. Muchos accionistas están perdidos en la confusión y desconectados de la empresa que compran.

Al tokenizar acciones en una cadena de bloques, los inversores y emisores saben quién tiene qué. Cada token significa una prueba inmutable de propiedad y también contiene información sobre los derechos y responsabilidades legales del titular. Esto debería permitir una mayor transparencia entre emisores y poseedores de tokens, así como entre compradores y vendedores en los mercados secundarios.

Esto no solo permite un comercio más equitativo y justo, con cada participante consciente de sus derechos y riesgos, sino que debe ayudar a estimular la economía al aumentar la credibilidad y la seguridad de los participantes que realizan intercambios que conllevan riesgos.

Aumento de la accesibilidad a diferentes mercados

La tokenización también tiene la posibilidad de hacer que ciertos activos negociados con menos frecuencia sean accesibles a un grupo más grande de inversores. El espacio artístico, por ejemplo, es muy limitado en lo que respecta a la accesibilidad financiera. Las pinturas de artistas famosos no solo son inconvenientes para comprar, ya que generalmente se venden en casas de subastas, sino que en realidad solo son asequibles para personas adineradas. Al tokenizar estos activos, las personas pueden invertir en cantidades más pequeñas y poseer una pequeña parte de la obra de arte.

Con respecto a otros activos como propiedades o valores negociables, la tokenización puede reducir los montos y períodos mínimos de inversión, aumentando así la exposición a más inversores y nivelando el campo de juego.

El aumento de la accesibilidad también ayudará al mercado inmobiliario al permitir que más personas inviertan en propiedades, sin tener que hacer un pago inicial considerable y luego pagar una hipoteca o revenderlas. De esta manera, los inversores pueden tener tokens de estas propiedades sin correr tanto riesgo.

En general, la tokenización de activos en una cadena de bloques, con la ayuda de la tecnología de contratos inteligentes, ayudará a crear un mercado más sólido, una economía más activa y una industria financiera justa y transparente.

Fuente de la imagen: Shutterstock

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